La procureure générale de l'État de New York, Letitia James, poursuit Citibank, affirmant qu'elle n'a pas réussi à protéger ses clients contre les pirates informatiques et les escroqueries et a refusé d'indemniser les victimes après avoir permis aux fraudeurs de voler des millions de dollars sur leurs comptes. L'institution financière a également illégalement refusé de rembourser les victimes de fraude, en violation de la loi sur le transfert électronique de fonds (AELE), selon la plainte.

Étant donné que Citibank propose des services de banque en ligne et de virement bancaire mobile, elle devrait également offrir une indemnisation aux victimes de fraude, tout comme les protections accordées aux victimes de fraude électronique par carte de crédit ou de débit en vertu de la même loi.

La Zone européenne de libre-échange exige que les banques remboursent à leurs clients tout fonds perdu ou volé en raison de transactions électroniques non autorisées. Cependant, le procureur général de l'État de New York, James, a déclaré que Citibank avait profité d'une exception spéciale dans ces réglementations, ce qui a entraîné le refus des demandes d'indemnisation déposées par les consommateurs après qu'ils ont été piratés ou victimes de fraude, causant d'énormes pertes économiques aux consommateurs de New York, s'élevant à des millions de dollars.

Le procureur général James a déclaré : « Les banques devraient être l'endroit le plus sûr pour conserver votre argent, mais la négligence de Citibank a permis à des fraudeurs de voler des millions de dollars à des personnes qui travaillent dur. De nombreux New-Yorkais comptent sur les services bancaires en ligne pour payer leurs factures ou épargner pour des événements importants, et si une banque ne peut pas assurer la sécurité des comptes clients, alors elle manque à sa responsabilité la plus fondamentale. fermer les yeux sur le comportement illégal des grandes banques. »

Le procureur général de New York a lancé une enquête sur la manière dont Citibank protège ses clients contre les escrocs et les pirates informatiques, constatant que la banque n'a pas répondu aux signaux d'activité frauduleuse potentielle. Notamment, les systèmes de la banque n'ont pas répondu efficacement aux attaquants utilisant des appareils non identifiés, accédant à des comptes depuis de nouveaux emplacements ou même modifiant les informations d'identification bancaires d'un utilisateur.

De plus, Citibank n'a pas réussi à signaler et à bloquer les tentatives de transfert de fonds de plusieurs comptes vers un seul compte, ce qui a permis aux acteurs malveillants de transférer rapidement des dizaines de milliers de dollars depuis le compte Citibank d'une victime en quelques minutes seulement.

La plainte met également en lumière l'incapacité présumée de Citibank à ouvrir automatiquement des enquêtes ou à signaler toute activité frauduleuse aux forces de l'ordre après que les clients ont soumis leurs rapports initiaux à la banque.

Les victimes qui se sont plaintes auprès de la Citibank ont ​​également été confrontées à de longs délais d'attente au téléphone, permettant aux fraudeurs de continuer à transférer les fonds volés vers des comptes bancaires qu'ils contrôlaient auprès de banques tierces.

Les représentants de Citibank auraient également assuré à tort aux clients dont les comptes avaient été piratés ou piratés par des fraudeurs que leurs fonds étaient en sécurité et auraient promis de restituer les fonds volés sans prendre de mesures immédiates.

En outre, ils ont faussement dirigé les consommateurs vers les succursales locales de la Citibank pour qu'ils signent des affidavits spéciaux détaillant les escroqueries auxquelles ils avaient été confrontés, puis ont utilisé ces informations pour blâmer les victimes et refuser leurs demandes de remboursement à l'aide de modèles de lettres décrivant des conclusions prédéterminées, telles que le fait de ne pas avoir protégé adéquatement leurs comptes ou de transmettre les informations de leur compte à des fraudeurs.

"Par ce procès, le procureur général James cherche à mettre fin aux pratiques trompeuses de Citibank et à percevoir des dédommagements, des amendes et des pénalités auprès des victimes qui se sont vu refuser un remboursement au cours des six dernières années", a déclaré le procureur général James.

Il y a deux ans, James a également dirigé une coalition de procureurs généraux des États exhortant les grandes banques, notamment JPMorgan Chase, Bank of America, U.S. Bank et Wells Fargo, à éliminer les frais de découvert sur les comptes des consommateurs.