Selon un article publié par l'avocat Liu Honglin sur le compte public, son équipe juridique a récemment reçu un dossier décevant. Un garçon qui venait d’entrer en première année a été initié au secteur de l’achat de crypto-monnaie alors qu’il cherchait un emploi à temps partiel en ligne. Le processus semble très simple : l'autre partie transfère des RMB sur le compte de carte bancaire du garçon en Chine continentale. Le garçon doit ensuite prendre le métro jusqu'à Hong Kong, puis utiliser l'argent pour acheter de la crypto-monnaie dans un magasin d'échange USDT dans la rue et la transférer sur le compte portefeuille désigné. Un aller-retour peut également rapporter cinq à six cents yuans, subventions de voyage comprises.

L’autre partie a également souligné que cela n’était pas illégal car la crypto-monnaie était légale à Hong Kong. Après avoir effectué une recherche en ligne, le garçon a découvert que c'était effectivement le cas. Hong Kong a soutenu le développement de la crypto-monnaie, il a donc passé quelques commandes et a estimé que ce travail à temps partiel était trop beau.

Mais un jour, son compte bancaire fut gelé. Ce n’est qu’à ce moment-là qu’il s’est rendu compte que cette affaire était illégale et qu’il a voulu arrêter. De manière inattendue, l'autre partie a jeté les enregistrements de conversation et les captures d'écran transférées et a menacé d'appeler la police s'il ne continuait pas à coopérer, affirmant que le garçon était membre d'un gang de fraudeurs.

En fait, il s’agit en dernière analyse d’une méthode de blanchiment d’argent. Les fonds obtenus illégalement par la fraude et par d’autres moyens sont convertis en cryptomonnaie puis transférés à l’étranger pour être blanchis. Le nombre de demandes similaires reçues par l’équipe juridique au cours des six derniers mois a considérablement augmenté. Cela reflète une tendance qui ne peut être ignorée : les gangs de blanchiment d’argent ciblent avec précision les étudiants et offrent des récompenses élevées aux maillons clés de la chaîne criminelle.

Travail à temps partiel transformé en lettre d'aide :

Le but ultime des différentes méthodes utilisées par ces gangs frauduleux est de blanchir de l’argent. Grâce à des emplois dits à temps partiel, ils trouvent davantage de personnes qui utilisent leurs comptes bancaires pour recevoir l'argent volé et obtenu par la fraude. Après tout, l'utilisation normale des comptes bancaires par la plupart des gens ordinaires n'entraîne pas de contrôle des risques.

Dès qu'une transaction anormale se produit, impliquant notamment des fonds frauduleux, le compte sera soumis à un contrôle des risques et gelé. Cependant, le gel n’est pas un problème. Le fait est que l’utilisation de son propre compte bancaire pour recevoir et transférer des fonds frauduleux est soupçonnée de délit de confiance.

C'est pourquoi la plupart des banques rappellent désormais à chacun de ne pas prêter son compte bancaire lors de l'ouverture d'un compte, car cela pourrait non seulement rendre le compte bancaire inutilisable, mais également entraîner des conséquences pénales en cas de délits graves.

Enfin, je voudrais rappeler à tous que vous devez garder les yeux ouverts pour tout emploi à temps partiel qui peut facilement rapporter de l'argent. Après tout, moins de travail et plus d’argent ne sont pas compatibles en premier lieu, et la tarte au ciel ne tombe jamais.