Résumé :
Le ministère américain de la Justice a récemment annoncé une affaire de fraude au financement de l'éducation impliquant la technologie de l'intelligence artificielle. Les procureurs ont inculpé cinq personnes au Nebraska, en Virginie et au New Jersey et ont saisi plus de 750 000 dollars d’actifs en cryptomonnaies. Les enquêtes ont révélé qu'un réseau criminel ayant des liens avec le Kenya a utilisé des informations d'identité volées pour forger l'identité d'étudiants, utiliser l'intelligence artificielle pour terminer ses cours et simuler des cours en ligne pour frauder l'aide financière fédérale.
L'affaire découle d'une série de modèles de données inhabituels découverts par le Bureau de l'Inspecteur général du ministère américain de l'Éducation. Par la suite, le FBI a suivi les comptes concernés et identifié plusieurs comptes bancaires et portefeuilles de crypto-monnaie à l’intérieur et à l’extérieur des États-Unis tout au long du flux de fonds. Le ministère américain de la Justice a baptisé cette opération « Opération Ghostbusters », la première d'un effort fédéral de répression à grande échelle ciblant la fraude des « étudiants fantômes ».
Les procureurs ont déclaré que des criminels utilisaient les informations d'identification personnelles volées de citoyens américains pour enregistrer de faux comptes étudiants, demander une aide fédérale aux étudiants et s'inscrire dans des universités et des collèges communautaires. Afin d'éviter d'être découverts par l'école, ces étudiants fictifs utiliseront l'intelligence artificielle pour remplir automatiquement les documents de candidature, terminer les cours et même créer l'illusion de vrais étudiants participant à des cours en ligne dans certains cas.
Colin McDonald, procureur général adjoint de la Division nationale de lutte contre la fraude du ministère américain de la Justice, a déclaré que certains « étudiants fantômes » semblent suivre des cours normalement et peuvent même simuler une présence en personne à des cours en ligne pour tromper les écoles en leur faisant croire qu'il s'agit de vrais étudiants. Le but des bandes criminelles est de conserver le plus longtemps possible ces fausses identités dans les écoles afin de continuer à obtenir une aide financière pendant un semestre.
L'enquête a révélé que certains des montants impliqués étaient considérables. Selon les informations divulguées par le ministère de la Justice, l'un des accusés a utilisé plusieurs comptes d'institutions financières pour recevoir plus de 700 remboursements frauduleux d'aide aux étudiants, totalisant environ 1,44 million de dollars. D’autres personnes impliquées ont obtenu plus d’un million de dollars de dépôts grâce à des flux de fonds liés à plus de 300 faux comptes étudiants.
Le FBI a déclaré avoir confirmé que les pertes causées par des programmes similaires d'« étudiants fantômes » ont dépassé 32 millions de dollars, et que le montant réel des pertes est probablement bien supérieur à ce chiffre.
Ce qui est encore plus inquiétant, c'est que le ministère américain de l'Éducation a identifié plus de 830 000 comptes fédéraux d'aide aux étudiants soupçonnés d'avoir été créés à l'aide des informations personnelles identifiables de citoyens américains. S’il s’avère finalement que les comptes appartiennent à de faux étudiants, le ministère de la Justice estime que les pertes pourraient s’élever à près de 130 millions de dollars. Actuellement, les procureurs ont transmis environ 50 indices pertinents à 26 branches du FBI à travers les États-Unis.
Les enquêteurs ont déclaré que ce type d'arnaque commence généralement par l'achat et l'obtention d'informations personnelles. Les gangs criminels préfèrent particulièrement ceux qui entrent sur le marché du travail directement après avoir obtenu leur diplôme d'études secondaires et qui n'ont jamais reçu d'études collégiales. Étant donné que le ministère de l’Éducation ne dispose pas de dossiers d’enseignement supérieur pouvant servir de base à une vérification croisée, les fausses candidatures ont plus de chances d’être acceptées. Les escrocs remplissent ensuite des demandes d'aide fédérale aux étudiants et soumettent des demandes d'admission dans les universités et les collèges communautaires.
Une fois le faux étudiant admis, la bourse paiera d'abord les frais de scolarité et les frais associés, et les fonds restants seront transférés sur un compte bancaire contrôlé par le gang des fraudeurs. Le ministère de la Justice a déclaré que certains résidents américains ont également agi comme « intermédiaires de fonds » pour aider à traiter le flux d'argent volé.
Avec le développement de la technologie de l'intelligence artificielle, ces activités frauduleuses sont de plus en plus cachées. Le ministère de la Justice estime que ce schéma criminel existe depuis au moins 2021 et que la popularité des outils d’IA a considérablement amélioré l’efficacité et la dissimulation de la fraude. Les procureurs ont souligné que la saisie de cryptomonnaie réalisée au Kenya était également la première affaire similaire de saisie d’actifs internationaux dans le pays.
Dans de nombreux cas, les victimes d'usurpation d'identité découvrent le problème des années plus tard. Lorsque le gouvernement commence à solliciter des prêts étudiants qui ne lui appartiennent pas, le dossier de crédit d'une personne peut déjà avoir été endommagé. Les responsables de l'application des lois affirment que même si le ministère de l'Éducation est en mesure d'aider les victimes à résoudre les problèmes de suivi, l'ensemble du processus ne devrait jamais arriver à un citoyen innocent.
Confronté à l'augmentation des risques de fraude, le ministère américain de l'Éducation a introduit cette année un nouveau mécanisme de vérification de l'identité. Les candidats doivent montrer leur pièce d'identité officielle à une caméra en temps réel, qui est examinée par un système automatisé. Le système générera une évaluation du risque pour chaque candidat et les candidatures jugées à haut risque seront directement rejetées.
Le gouvernement américain estime que l'examen automatisé peut aider à lutter contre la fraude sans nécessiter de personnel important. Cependant, le nouveau système a également suscité une certaine controverse. Au cours de l'été, le ministère de l'Éducation a confirmé qu'un problème technique avait empêché certains formulaires de candidature de joindre correctement les résultats de l'évaluation des risques, et les candidatures ont ensuite été retraitées.
Les défenseurs du domaine de l'éducation craignent que l'examen automatique puisse accidentellement nuire aux vrais étudiants, en particulier aux candidats issus de familles à faible revenu. Certains étudiants peuvent ne pas disposer de documents d'identification courants tels que le permis de conduire, et une mauvaise identification nécessitera non seulement une vérification supplémentaire, mais pourra également entraîner des retards dans le paiement de l'aide financière. Les acteurs du secteur de l'éducation appellent les collèges et les universités à rester vigilants et à trouver un équilibre entre la lutte contre la fraude et la protection des droits des véritables étudiants.
Le gouvernement américain n'a pas publié de chiffres précis sur le taux d'erreurs judiciaires. Le responsable du projet concerné a déclaré qu'il est encore impossible de quantifier le nombre de personnes qui devront subir une vérification d'identité hors ligne à l'avenir, mais il espère que les collèges et les universités pourront continuer à prêter attention aux vrais étudiants qui ont été mal identifiés par le système pour éviter qu'ils ne perdent les opportunités de financement éducatif qu'ils méritent en raison de problèmes techniques.
Commentaires