Les décideurs politiques de l’Union européenne sont parvenus mercredi à un accord de principe sur certaines parties d’un ensemble réglementaire complet visant à lutter contre le blanchiment d’argent, qui obligerait toutes les sociétés de cryptomonnaie à faire preuve de diligence raisonnable à l’égard de leurs clients. Les réglementations anti-blanchiment d’argent (AMLR) constituent un vaste effort visant à lutter contre l’évasion des sanctions et le blanchiment d’argent. Cela comprend la création d’un règlement unique et la création d’un organisme de réglementation qui aura également juridiction sur le secteur des cryptomonnaies.
Le Parlement européen et le Conseil – qui rassemble les ministres des Finances des 27 États membres du bloc – ont convenu de prendre un certain nombre de mesures, notamment en exigeant que les sociétés de cryptomonnaie « mettent en œuvre des mesures de vigilance à l'égard de la clientèle lorsqu'elles effectuent des transactions de 1 000 € (1 090 $) ou plus ».
L'annonce de mercredi indique que l'accord ajoute également des mesures visant à réduire les risques associés aux transactions de portefeuille auto-hébergées.
Tout en formulant l’année dernière une réglementation historique sur les marchés d’actifs cryptographiques (MiCA), l’UE a également finalisé des contrôles spécifiques anti-blanchiment d’argent sur les transferts de fonds de cryptomonnaie. En décembre, le Parlement européen et le Conseil se sont mis d'accord sur la création d'une autorité de contrôle anti-blanchiment. L'accord de mercredi concerne spécifiquement la sixième directive européenne anti-blanchiment d'argent et le règlement qui fait partie de la réglementation anti-blanchiment d'argent.
Compte tenu des sanctions américaines sur l'outil d'anonymat des crypto-monnaies TornadoCash et des craintes que les crypto-monnaies soient utilisées pour échapper aux sanctions de la Russie et même du Hamas, le paquet est susceptible de devenir plus strict à mesure qu'il progresse dans le processus législatif complexe de l'UE. L’année dernière, un législateur dirigeant les discussions sur le paquet au Parlement a assuré que les mesures ne chercheraient pas à interdire les crypto-monnaies améliorant la confidentialité.
L'organisme industriel EU CryptoInitiative a exhorté les législateurs en mai 2023 à lever les restrictions prévues sur les outils de confidentialité et, à défaut, à inclure « une délimitation claire entre les comptes anonymes à haut risque interdits et les outils anonymes à haut risque ».
"Cet accord est un élément important du nouveau système de lutte contre le blanchiment d'argent de l'UE. Il améliorera la manière dont les systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont organisés et coopèrent. Cela garantira que les fraudeurs, le crime organisé et les terroristes n'auront aucune possibilité de légitimer leurs produits par le biais du système financier", a déclaré le ministre belge des Finances, Vincent van Petegem, dans un communiqué de presse.