Le 30 juin, près de 1 700 investisseurs britanniques ont intenté un recours collectif contre Binance, la plus grande plateforme de trading de cryptomonnaies au monde, et son fondateur Changpeng Zhao, devant la Haute Cour de Londres, l'accusant d'avoir vendu des dérivés complexes et à haut risque de cryptomonnaies à des investisseurs particuliers nationaux sans l'autorisation du régulateur financier britannique, exigeant une compensation d'au moins 150 millions de livres (environ 200 millions de dollars) de pertes.
Le plaignant a affirmé que depuis fin 2019, les entités liées à Binance ont continué à fournir une variété de produits dérivés, y compris des contrats à fort effet de levier, sur le marché britannique, et ont fait la promotion de ces produits auprès des investisseurs particuliers par le biais de promotions en ligne, d'activités de marketing, etc., mais n'ont pas rempli les obligations de conformité correspondantes et n'ont pas divulgué pleinement les risques, en violation des dispositions pertinentes de la loi britannique sur les services et marchés financiers.
Selon les documents soumis à la Haute Cour de Londres, les cibles de ce procès incluent Binance Holdings enregistrée aux îles Caïmans, Nest Exchange aux Émirats arabes unis, le fondateur de Binance Changpeng Zhao et un certain nombre de « personnes inconnues » dont l'identité n'a pas encore été identifiée. Ils sont accusés d’avoir participé conjointement à la promotion de dérivés cryptographiques non autorisés auprès des investisseurs britanniques. Certains demandeurs ont déclaré avoir perdu des dizaines de milliers de livres en produits connexes. Le procès indiquait que les défendeurs « savaient ou auraient dû savoir » que ces produits à fort effet de levier pouvaient causer d'énormes pertes dans un court laps de temps, mais qu'ils continuaient à les vendre et à les promouvoir, portant ainsi un préjudice grave aux intérêts des investisseurs particuliers.
L'équipe juridique du plaignant a souligné dans un communiqué que le cœur de l'affaire réside dans la question de savoir si Binance a fourni des produits financiers dans le cadre de la réglementation aux investisseurs locaux sans obtenir l'approbation réglementaire du Royaume-Uni et a amplifié le risque de pertes à l'aide de conceptions complexes et d'effets de levier élevés. Ils ont souligné que les dérivés cryptographiques impliqués dans cette affaire sont similaires aux instruments à effet de levier complexes sur les marchés financiers traditionnels et nécessitent une surveillance et une transparence plus strictes. Cependant, au cours du processus de promotion, les produits associés ont été présentés comme des opportunités d'investissement faciles à obtenir avec d'énormes rendements potentiels, sans rappeler pleinement aux consommateurs les violentes fluctuations de prix et les risques de liquidation auxquels ils peuvent être confrontés.
Binance a déclaré publiquement à plusieurs reprises auparavant que la société s'engageait à se conformer aux réglementations locales de diverses juridictions et à ajuster constamment ses gammes de produits pour se conformer aux exigences réglementaires. Cependant, concernant le dernier recours collectif déposé à Londres, il n'a pas encore répondu en détail aux accusations spécifiques citées par le plaignant via les canaux publics. Alors que les agences de réglementation du monde entier ont intensifié leur examen des actifs cryptographiques et des transactions dérivées associées ces dernières années, les initiés du secteur estiment que ce procès deviendra un test juridique important pour les investisseurs particuliers britanniques afin de demander des comptes aux grandes plateformes cryptographiques. Les résultats pourraient affecter la future structure commerciale et les stratégies de conformité des échanges cryptographiques au Royaume-Uni et sur d’autres marchés majeurs.
